罗孟君|2018家族办公室主要市场趋势!

2018-06-12 11:09:10 15

【决策导读】在全球化资产配置的时代,财富管理行业也在持续演进,家族财富管理在市场中有着怎样的发展潜力与挑战呢?

亚洲家族办公室协会主席——罗孟君,在第三届全球资产配置决策者峰会上围绕这些话题进行了深入讲解。

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中国目前仍然是以产品为驱动的市场, 在未来财富管理行业中,压力最大的可能还是传统财富经理人——罗孟君


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本文摘自罗孟君女士现场发言

人物

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罗孟君, 大中华区私人银行家协会会长、亚洲家族办公室协会会长。支持家族议会、单一或独立的家族办公室, 及管理家族财富的继承、资产投资及出售等事业。



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去年,中国的市场规模增长最快,增速达到了9.1%。但对比2016年的16.2%,这是非常大的减速。中国和日本是亚洲的两大市场,其市场规模覆盖了高净值人群总体的73%,在全球高净值人群的68%中,中国有望能够对亚洲高净值人群的资产作出50%的贡献但到目前,在高净值人群中,私人银行的普及率仅仅是15%—25%。可见,其增长还有巨大的潜力。在未来,高净值人群总体的净可投资资产将由2016年的9.4万亿美元上升到2022年的12.6万亿美元,亚洲毫无疑问是最有吸引力的市场。



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当下许多投资顾问、银行家、大型机构、投资者等都在寻求独立自主的家族办公室过去是一刀切的解决方案,而一些优质的家族办公室则不然。他们会更加聚焦焦点,为客户提供量身定制的解决方案,丰富多元的资源也能够使其经营更加具有灵活性。如今,客户也变得越来越高明了,他们需要更加高品质的服务,因此,那些提供解决方案者也必须提高自身的能力了。



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中国目前仍然是一个以产品为驱动的市场,财富管理层丰富多彩。但随着竞争越来越激烈,一些证券公司、信托公司以及海外的私人银行也进入了这个市场。国内的财富管理公司也在寻求如何服务跨境市场。有的选择了通过合作的方式,考虑到跨境服务的复杂度,与其他参与者合作才能更好的提供服务。一些大型公司选择了外包的形式,能够适当进行成本的优化。一些关键服务在亚洲通常还是内部完成的,因为这样具有保密性,同时也能够确保家族办公室保持其独立性。



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在亚洲,绝大多数的家族都有比较特定的投资的方向。在市场压力或者市场箫条的情况下,家族的投资范围会收缩以减少短期的财务上的损失。家族的投资的广度因其对资金流动的需求而进行改变,把资产打包并进行特定方向的投资,是目前的一个趋势。让长期资本配置到打包的财富产品组合中,可以保证在股权不动上有很好的选择。但在价值变化当中,价值浮动可能会比较高,可能没有办法最终完成现金的提现或者变现。如果家族办公室没有办法在这一块进行规范的话,很可能在投资的平衡上面就会有所损失,特别是如果没有对他们的其他资产做一个架构。



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在互联网科技迅速发展的今天,财富管理的客户也需要更高效的数字化服务。这些复杂精细的数据应用能够搜集和分析相关的投资者画像以及他们的风险偏好,从而优化整个产品组合的架构。未来,财富管理的业务模式会更多的依赖于财富经理的技术,包括数字技术的基础架构,增值服务可以通过技术的基础架构来完成。

在未来财富管理行业里面,压力最大的可能还是传统的财富经理人。这个模式未来必须要转换成一个以客户为中心,以顾问为导向的方式。

独立的第三方财富顾问在整个市场中占了非常大的比重,重要以提供意见和顾问为主。兼并和成为更为全面化的财富经理,是这个业务模式的一个趋势。


整个财富管理行业在持续的演进,游戏的规则也在发生变化,只有不断调解自身以适应各种变化,才能够在迅速变化的市场中获胜。

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